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中信•理财 | 真实用!中信证券融资融券账户操作指南

中信证券山东财富管理2021-09-24 07:29:35

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一、融资融券开户流程



二、准备工作


准备工作一:问一问自己


①已经开立信用证券账户了吗?


您已有的A股证券账户是不能直接用于融资融券交易的,您需要到我公司营业部申请开立上海、深圳市场的 “信用证券账户”(简称:信用账户)。信用账户除了可以开展融资融券交易外还可以进行普通交易,比如买卖绝大部分的股票、基金和债券。但一些特殊交易如申购新股、从事债券回购、办理开放式基金申购和赎回等不能在信用账户操作,您可以在普通账户中操作。


上海信用证券账户以字母“E”开头,深圳信用证券账户以数字“06”开头。


②已经办好信用资金第三方存管吗?


和开立普通证券账户一样,开立信用账户也需要去银行做三方存管,您可以选择一家银行的银行存款账户和这个信用资金账户建立资金转账关系,这样以后您的资金就可以转入信用资金账户了。


为了方便您使用资金,办理信用账户三方存管时,建议直接用您原先的普通资金账户使用的银行存款账户,这样您就可以把这个银行存款账户作为“中转站”,在A股资金账户和信用资金账户之间方便地划转和使用资金了。


③您已经妥善地保管自己的账户卡、身份证和交易密码了吗?


我司郑重提示您妥善地保管自己的信用证券账户卡和身份证件,不要向他人随意透漏自己的账号、身份证号和交易密码(包括资金转账密码)。如果有人掌握了上述信息,很可能在您不知情的情况下,利用您的信用证券账户买卖证券,给您造成不必要的损失。如果您发现上述证件不慎丢失或者交易密码被别人盗取,您可以持身份证件或户口本等到我司营业部办理密码挂失手续。


准备工作二:给营业部打个电话


①我的授信额度是多少?


您可以电话咨询我公司的客户经理,了解自己的授信额度。授信额度是我公司根据您的个人情况给予您融资和融券的最大规模,它是您融资买入证券或融券卖出证券的最高限额。如果未来您的账户资产有了较大变动,你可以电话联系我公司营业部的客户经理,咨询调整您的授信额度。


您也可以通过我公司的交易软件查询到您的授信额度


准备工作三:上网查一查


①如何下载融资融券交易软件?


您可以通过我公司网站 http://www.cs.ecitic.com/ 的“软件下载”栏目下载、安装融资融券专用的网上交易软件(一般选择“中信证券至信全能版网上交易系统”),使用这个软件从事融资融券交易。


②哪些证券可以充抵保证金?


您可以通过我公司网站的“公示信息”查询可充抵保证金证券及其折算率信息。可充抵保证金证券是指我公司可以接受的,作为融资融券保证金的证券。目前,大部分股票、债券、封闭式基金、ETF基金和LOF基金均可以作为充抵保证金证券,但是ST类的股票、部分亏损股票则不能充抵保证金。


③哪些证券可以作为融资融券标的证券?


标的券就是可以融资买入或者融券卖出的证券。您可以通过我司网站的“公示信息”查询“融资融券标的证券”信息。


完成了准备工作,就可以开始您的融资融券交易了!


下面进入主题,看看如何操作~



三、融资融券交易操作

先登录


交易操作A:划入担保资金或担保证券


1、划入担保资金


2、划入担保证券


交易操作B:融资交易


1、融资买入


2、偿还融资负债


可以采用两种方式偿还融资负债:


(1)现金还款:是指使用账户内的可用资金(软件显示的是“可还款资金”)来偿还融资负债;(2)卖券还款:是指卖出账户内的证券偿还融资负债。


使用现金还款方式的,通过“现金还款”菜单,选择需要还款的合约编号输入还款金额。可以偿还部分或全部负债,偿还全部负债时,按照软件提示的需还款额输入即可。


我司提供“指定合约还款”和“系统自动顺序还款”两种类型的偿还合约顺序确定方式,您在还款时如果不选择合约编号,我公司默认优先偿还到期时间靠前的融资合约。


(1)现金还款:


(2)卖券还款:


交易操作C:融券交易


1、融券卖出


2、偿还融券负债


可以采用两种方式偿还融券负债:


(1)现券还券:是指使用账户内的可用证券(软件显示的是“可还款证券”)来偿还融券负债;(2)买券还券:是指使用账户内的资金买入证券偿还融券负债。


使用现券还券方式的,通过“现券还券”菜单,选择需要还券的合约编号输入还券数量。可以偿还部分或全部负债,偿还全部负债时,按照软件提示的需还券数量输入即可。

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我公司提供“指定合约还券”和“系统自动顺序还券”两种类型的偿还合约顺序确定方式,您在还券时如果不选择合约编号,我公司默认优先偿还同种证券的到期时间靠前的融券合约


现券还券


买券还券:


其他交易操作

您还可以使用信用账户里的资金普通买入其他证券,或者将您信用账户里的证券普通卖出,具体操作与普通证券账户买卖股票方式相同,您还可以将您信用账户里的资金转回银行存款账户,或者将您信用账户里的证券转回普通张户,下面简单予以说明。



1、买入担保证券


使用“股票”栏目下的“买入”菜单发出交易委托,输入股票代码、委托价格、委托数量等,点击“下单”即可。


如果您申请买入的股票不属于我公司规定的担保证券,软件将提示不能买入此类股票。通过“查询”菜单可以查询到可充抵保证金证券名单。


2、卖出担保证券


使用“股票”栏目下“卖出”菜单发出交易委托,输入股票代码、委托价格、委托数量等,点击“下单”即可。


3、查询信息


您可以通过“查询”菜单 下的各项查询功能查询到信用账户的授信额度、保证金、资产总值、负债价值、维持担保比例、未偿还融资融券合约、已偿还融资融券合约、交易流水、资金流水,以及我公司公布的融资融券标的证券名单、可充抵保证金证券名单、折算率、融资利率、融券费率等信息。



4、划出担保证券



5、划出担保资金




6、调整信用额度



至此,您就完成了信用账户交易操作:“划入担保资金或担保证券”→“信用账户内的融资交易”→“信用账户内的融券交易”



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