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国债逆回购 | 周末理财攻略

新时代证券2020-10-09 13:57:15

国债逆回购收益计算

国债逆回购收益计算

周末假期理财攻略

周末如何巧妙安排资金?在今天(8月15日)购买1天期国债逆回购,周五资金还可以用于购买股票,并且周五到周日(8月16日-8月18日)都以可享受国债逆回购的收益!


特别提醒

根据新规计算,无论在周五(8月15日)买入哪一种期限产品,首次交收日均为周末后第一个交易日(8月19日),周末假期期间无法计息。


国债逆回购

国债逆回购本质就是一种短期贷款。也即个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。所以逆回购的安全性等同于国债。

逆回购有三方参与者

需要钱的一方

(一般为机构)

手里有国债券,现在需要换点现金,称为正回购方(也即融资方)

借出钱的一方

(自己)

手里有现金,需要找到能让它增值的地方,称为逆回购方(也即融券方)

监督方

上海证券交易所和深圳证券交易所(提供交易品种例如GC001,R-001)


如何购买国债逆回购

门槛:

上交所10万元一手,深交所1千元一手。

时间:

国债逆回购期限最短1天,最长182天。

注意:旧的国债逆回购交易时间等同股票交易时间,而交易所新规则在2019年1月21日起将逆回购交易时间延长到15:30。

国债逆回购的操作流程和买卖股票流程相同,但是要注意操作逆回购时,因为你是向市场出借资金所以要选卖出而不是买入,而你委托卖出的价格就是你的年化收益率。


国债逆回购攻略

从2017年5月22日起,国债逆回购已经开始实施新的计息方式,修改后由计息天数由原来的名义天数变为实际占用天数,全年计息天数变为365天。

举例


以一天期逆回购为例:T日逆回购,T+0清算,T+1日交收(当日交易时间资金可用),K日(T+2日)资金可取。

购买时间

计息天数

资金可用

资金可取

周一

1

周二

周三

周二

1

周三

周四

周三

1

周四

周五

周四

3

周五

下周一

周五

1

下周一

下周一

1天期逆回购周四做更划算,同理,如果在一个长假期前2天的当天做逆回购就可以享受覆盖整个假期的逆回购收益。


国债逆回购特点

安全性好

风险较低,类似短期贷款,证券交易所监管,不存在资金不能归还的情况。

收益率稳

尤其在节前月底年底资金面紧张时,利率都将对较高。

流动性好

资金到时自动到账,可用于做股票和其他理财产品,随时锁定收益。

手续费低

手续费是根据操作的天数计算。

操作方便

直接在开立的账户中一键操作,到期资金自动到账,无需过问。

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股市有风险,入市需谨慎 国债逆回购收益计算