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9年净值未超1元!累计亏损40%!这只基金real心酸……

财富管理2021-12-31 19:42:41

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圈主的话


9年来净值从未超过1元!累计亏损近40%!买了这样的基金,深套还被照收着管理费……也是real心酸呐……



9年来净值从未超过1元!你信吗?


累计亏损近40%!这样的基金你敢买吗?


不仅如此,还照收管理费!你怕了吗?


事情是这样的,最近上海的江先生投诉说自己在2007年10月通过基金配额的方式购买了总计15万元的上投摩根亚太优势混合(377016),但该基金自发行以来,净值基本上一直低于发行价1元,在多只基金中业绩垫底。


按照上投摩根亚太优势混合的费率标准,每年管理费为1.8%,托管为0.35%,江先生不仅要承担净值亏损,每年合计还要扣除2.15%的费用,在经过九年的深套后,袁先生当初投资的15万元,目前账户只剩下9万多元。






资料显示,上投摩根亚太优势混合于2007年10月15日正式上市,最初募集规模为295.722亿份,属于体量较大的“巨无霸”基金。


根据该基金的历史走势图,净值自发行起就一路震荡下跌,成立以来累计下跌36.60%,大部分时间净值在0.6元左右上下徘徊,始终没有突破1元。在2008年10月至2009年3月期间,基金净值更是跌入谷底,曾多次低于0.33元。由于发行至今净值从未涨回过1元,因此投资者没有任何盈利赎回的机会。



和江先生有着同样遭遇的基民不在少数,很多基民表示自己对这家基金公司的信任度严重降低。“这只基金表现太差了,以后再遇到同类产品时,肯定不会买他们家产品了。”




上投摩根亚太优势净值


那么,是什么原因让上投摩根亚太优势混合于发行9年净值始终低于1元?


1.在牛市高位火爆限购发行,随即遭遇全球金融危机


发行初期,正值全球股市一片火红,QDII承载着投资者“全球投资梦”呱呱诞生,但是一出海就碰上全球金融危机,全部基金被呛水,跌幅最惨重时,净值缩水超过70%。于是,在上投摩根亚太优势混合发行一年后,基金大跌68%, 仅剩0.32元。

  

2.40%重仓香港蓝筹股,跑输亚太市场各大股指


上投亚太优势的投资目标为亚太地区及在其他证券市场交易的亚太企业,在这九年间,基金经理一直将30%至40%的资金重仓基本面相似、成长性低的香港蓝筹股,如中国建设银行、中国交通银行、中国农业银行与中国移动。


除了港股市场,澳大利亚、韩国、印度市场也先后成为该基金的重要战场。对比该基金净值自2007年以来与恒生指数、澳大利亚普通股指数、新加坡海峡指数、韩国综合指数以及印度孟买Sensex指数走势,上投亚太优势明显跑输各大股指,处于垫底位置。除了在港股表现不佳,在其他亚太市场的投资也不尽人意,获利空间十分有限。


3.四人操盘难转颓势,首任女基金经理巨亏40%后离职


上投摩根亚太优势先后共有三位基金经理与一位基金经理助理操盘,首任基金经理是杨逸枫女士,为台湾新竹清华大学经济学学士,拥有13年以上亚太区域型基金运作经验。


公告显示,上投摩根亚太优势投资范围先后涉及到13个证券市场,分别是中国香港、中国台湾、澳大利亚、韩国、新加坡、美国、印度、印度尼西亚、泰国、菲律宾、马拉西亚、英国、卢森堡。年报显示,基金的投资平均分布在9个市场左右。这意味着,除了重仓的港股之外,基金经理还需研究其他8个“非主流”市场。目前,国内大多数QDII基金投研团队人数较少,一般只有10多人,甚至不如A股研究团队的零头。四位基金经理,相当于每人覆盖两国股市,很难深入透彻研究。四位基金经理陆续操盘仍无力扭转跌势, 2015年4月中旬,首任基金经理杨逸枫女士在掌管了八年后,因个人原因离职,最终放弃了净值停留在0.599元的上投摩根亚太优势QDII。


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来自:天天基金网


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