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@1.5亿股民!你的股票账户可能被限制交易,速补充这些信息

腾讯财讯2020-12-30 11:35:24

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身份信息不完善的股票账户正被陆续限制交易权限。


受央行反洗钱工作高要求,叠加反洗钱工作计入分类评级等因素影响,各家券商对反洗钱任务愈加重视。近期,包括中信建投证券、国泰君安证券、南京证券、财达证券在内的多家券商都发布了限制不合格客户账户的通知公告。据统计,今年来已有10多家券商对身份信息不完善、不真实的客户账户采取限制举措


值得注意的是,上周,国泰君安微理财官微就发布通知,自10月31日起,身份信息仍不规范的账户,公司将采取限制资金转出、限制证券买卖、限制办理新业务等措施。



这对于1.5亿投资者来说,事关紧要,切勿因为身份信息更新不及时,而导致股票账户被采取限制措施。


有券商接连提示将限制不合格账户


近期,央行向证券基金机构下发了《关于证券基金期货业反洗钱工作有关事项的通知》,对存量客户身份证件过期的后续处理作出指示。通知要求,对于相关存量客户,证券基金期货经营机构应当及时提示客户并限定其在合理期限内更新身份信息。对于未在合理期限内更新且没有提出合理理由的客户,证券公司应当采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及限制其资金转出等措施。目前已实施。


央行对反洗钱工作高要求,叠加反洗钱工作计入分类评级等各因素影响,各家券商对反洗钱任务愈加重视。


据粗略梳理,今年以来,几乎每个月都有数家券商发布相关通知公告,包括国都证券、南京证券、财达证券、广发证券、华泰证券、东海证券、中信证券等数十家券商均对不合格账户采取限制措施。


10月11日,中信建投证券官网发布通知,将对留存身份证件为第一代境内居民身份证的投资者资金账户进一步采取限制措施,将在已采取的限制撤销指定交易、限制转托管、限制资金转出、限制办理新业务等措施的基础上,进一步采取限制资金转入和限制买入证券(含新股申购)的措施。


而在9月份,银河证券多个官网微信都对客户账户进行规范提示。一季度时,该券商就曾按照中国结算要求休眠了一批不合要求的账户……


哪些身份信息不全可能会中招?


那么,客户的哪些身份信息不全有可能被采取限制措施呢?


据上海证券相关公告,自然人客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期、职业等。上述身份信息的真实性、有效性、完整性存在疑点,将视具体情况被采取包括限制资金转入、限制资金转出、限制证券买入、限制撤指定、限制转托管、限制销户、限制办理新业务等措施。

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上海证券某营业部投资顾问表示:“用手机交易软件正常交易的客户身份信息相对完善,因为在手机客户端上办理业务、开通权限时系统都会提示其更新身份信息,但是开户时间较早、填写纸质资料的客户中,存在很多信息不完善的账户。我们近期的工作就是不断联系客户、提醒他们完善信息。”


华泰证券沪上营业部一位客户经理介绍,核查客户身份信息的工作已经初步完成,主要集中在15位号码的身份证更新、填写职业信息、手机号码应实名认证过,以及严重缺失地址信息的需要补全。


该客户经理介绍,对于身份证号码仍为15位的客户核查比较严格,本次提醒后再不更新会被关闭交易权限,具体实施限制的时间还未接到通知。


对于机构客户的信息规范更为复杂,以上海证券为例,机构客户需要将以下信息全部完善,才能避免被采取限制措施。


具体包括:名称、住所、经营范围、证件类型、证件号码、证件有效期以及控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、受益所有人的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、联系地址等。


齐身份信息应趁早


由于各家券商开展该项核查工作的进度不一,截止日期也有早晚。例如,财达证券已经于9月15日起分批次开展了客户账户中止服务工作。

财达证券公示


国泰君安证券提示的采取限制措施时间为10月31日,上海证券提示的采取限制措施实施日期为11月29日。


上海证券公示


中信建投证券在手机交易客户端中也有该项提示,但并未明确截止时间。


另外,部分券商在接受采访时表示,近期将开展该项核查工作,并对身份信息不完善的账户采取限制措施。中部地区某上市券商相关人士表示,公司正在制定账户解冻、解限方案,本月将下发通知开始该项核查工作。


账户被限制了怎么办?



据已经完成客户身份信息核查工作的大型券商一位客户经理反映,提醒后仍然不能按期更新信息的客户大概有两类:


一类是并未下载手机交易客户端的老年客户,不会自主进行线上身份信息更新;另一类是打算长期持有部分股票的客户,认为这些限制并不会对其造成实质性的影响。


另一位近期正在开展该项核查工作的营业部客户经理表示:“目前遇到的难题是很多客户的联系方式已经变更,无法与其取得联系。另外,打电话提醒后,客户并没有采取实质性完善信息的操作。我们需要做的就是不断联系,反复提醒。”


不过,对于已经明确提示了限制措施实施日期的投资者而言,到期还未完善身份信息,将被采取相应限制措施。对于同时符合休眠条件和身份信息存疑的账户,届时将被采取休眠冻结措施。


如果您在截止时间前没有完善身份信息、账户被采取了限制措施,大概率是要去营业部跑一趟,完成身份信息更新后才能解除账户限制。部分券商对于非关键信息的修改(即除姓名、证件号码、证件类型之外的信息),提供APP等非现场方式办理的渠道,需等待后台人工复核后才能解除限制。


温馨提醒:正常交易不影响,完善信息要趁早。


券商反洗钱工作愈加艰巨



2019年仍是反洗钱大年,监管对券商反洗钱工作愈加重视。


就拿券商“高考”分类评级来说,2019年分类评级在扣分项中专门强调反洗钱工作。在自评环节,监管就要求券商提交因反洗钱问题被其他政府部门采取行政处罚措施的情况。今年的分类评级结果中,逾20家券商因未按照规定履行反洗钱义务,被央行及分支机构作出处罚。其中15家公司被处罚1次,各扣0.1分;4家证券公司被处罚2次,各扣0.2分;2家证券公司被处罚3次,各扣0.3分。


证监会表示,考虑到当前证券行业反洗钱工作问题的严峻形势,今年将有关处罚情况纳入分类评价,以引导证券行业高度重视反洗钱工作。证券公司及其分支机构因反洗钱问题被作出处罚的,单次扣0.1分,并按次数累加扣分。


据券商中国统计,今年来已有12份罚单涉及券商及其分支机构的反洗钱罚单,涉及大通证券、申万宏源、光大证券、国信证券、信达证券、海通证券、东兴证券、东北证券、中信证券、华泰证券等,处罚金额合计超过400万元。虽然金额不高,但是对公司名誉及分类评级都会产生影响。


而近期新修订的证券从业资格考试大纲中也突出了反洗钱工作,原来被归到该章第一节的“反洗钱工作”在2019年的大纲中自成一节。


从前年开始,我国的反洗钱工作就越来严。相关的办法、通知相继出台。去年9月末,央行印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》,要求非银行支付机构在今年7月1日前制定执行《指引》的工作方案,成为各大券商今年来落实反洗钱的重要工作。


据了解,“反洗钱”检查实行“双罚”机制,即同时处罚单位和个人,而且处罚的个人级别都比较高。若查的是总部,会处罚分管的高管。若查的是分支机构,会处罚分支机构负责人。有券商人士形容,反洗钱检查“逢查必罚”,俨然成为券商近年的头等大事。


文章来源:腾讯财讯综合上海证券报、券商中国




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