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图文并茂教你做国债逆回购,保本保息,时不时还有捡钱的机会

闻基起股2020-11-08 17:19:55

国债逆回购收益计算

如何操作国债逆回购?

以国信证券APP为例

第一步,打开券商APP并登陆证券账户,点交易,找到国债逆回购选项,并点击国债逆回购

第二步,根据自身资金需求情况,选择利息高的品种进行操作

第三步,如图所示如下

以上为一个完整的手机端逆回购操作流程。

 

下面介绍电脑端操作逆回购的流程 

  第一步 ,打开并登陆证券操作软件


第二步,点债券,进入国债逆回购界面,然后挑选当天利息相对高的品种


第三步,重点,不要按买入操作,要按卖出操作


最后查看当天成交情况,如下图所示,表示操作成功。

国债逆回购的优点:

 

1 保本保息。到期连本带息一起偿还。安全性高,国债逆回购的风险几乎为零。

 

2 收益高,计息按实际占款天数计算。做得好通常年均年化收益3~6%。有时遇到月末,季末资金短缺时,1天的年化收益是40% 以上。

 

3 交易方便,费用低,只需开设股票账户,选择相应国债逆回购代码,按卖出即可。以10万为例,做国债逆回购的手续费只要1元。

 

国债逆回购小技巧

1.周四操作123天品种计息时间长,因为周六、日占用资金,所以要计息。

国债逆回购收益计算  

2.银行间缺钱的时候就会很高的,比如月末,季度末,年末。

 

3.长假捡钱机会,比如说春节或国庆是操作1天逆回购的好时机,操作一天,可以收获10天的利息。

国庆前

9月27日(星期四)投入参与1天期国债逆回购,而后由于国庆长假休市影响,使得实际占款天数达到了10天,108日交收即可获得10天的占款利息

春节前

131日,春节长假前倒数第二个工作日,也是操作国债逆回购的最佳时点,一天可赚10天利息!因为,131日操作1天期国债逆回购,将收获10天利息,而且资金在21日即可到账,也可用于继续投资。

 

4.早上9:30-10:00的利率相对较高,下午的利率波动就比较大,越接近下午15:00,利率越低.

 

5.股票收市后,闲钱利用。股票收盘(1500)后,账户中闲置的资金,不可取,也不能用,此时可以用于操作1天逆回购品种(截止时间1530分,还有半个小时的时间窗口),第二个交易日,钱会自动回到股票账户中,不影响当日的资金使用。

国债逆回购交易时间及交易方式

周一至周五:上午9:30—11:30、下午13:00—15:30(节假日,休市除外)

交易方式:在股市交易软件,电脑端按卖出交易或手机券商APP下单

国债逆回购交易门槛

国债逆回购的资金门槛有要求,沪市10万元起,深市1000元起,均以整数倍递增,如果钱不多或不够沪市门槛,可以选择深市.

 

国债逆回购品种,交易手续费

代码为1开头的为深交所品种,2开头是上交所品种

国债逆回购的交易费用标准为:1天0.001%;2天0.002%;3天0.003%;4天0.004%;7天0.005%;14天0.01%;28天0.02%;28天以上0.03%

深交所

上交所

看资金量,有的证券公司还可以在以上交易手续费基础可以打折,最低一折。

国债逆回购收益怎么计算

 

逆回购净收益=收入-成本

收入=成交额×成交时利率×实际占款天数/365

成本=成交额×手续费率。

10万元,1天国债回购为例,成交时利率为5%

收入=成交额100000X成交时利率5%X实际占款天数1/365=13.7

成本=成交额100000元×手续费率0.001%=1

逆回购净收益=收入13.7--成本1=12.7

 

国债逆回购年化收益计算公式=每天净收益X365/成交金额X100%

10万元,1天国债回购为例,成交时利率为5%

国债逆回购年化收益=每天净收益12.7X365/成交金额100000X100%=4.63%

 

逆回购计息天数表

2”表示计算两天的利息,以此类推。此表格不适用于节日期间的收益计算

比如说国庆的计息方式

927日(星期四)投入参与1天期国债逆回购,而后由于国庆长假休市影响,使得实际占款天数达到了10天,108日交收即可获得10天的占款利息 相当于捡钱的好机会.

逆回购的各种日期一览表

资金可用日期,指逆回购资金回到证券账户上,只可用于购买股票,基金,及逆回购等操作,但还不能提现到银行卡上(资金可用日期+1天,即可提现)

资金可取日期,是指除了可用于购买股票,基金,及逆回购等操作外,还可以提现到银行卡上。

 

什么是国债逆回购?

 

所谓国债逆回购,本质就是一种短期借贷方式,以国债为抵押品,由证券交易所撮合而达成的借贷方式.(贷款方(债逆回购的投资者)通过国债回购市场把资金借出去的获得利息收益,。而借款方(正回购的投资者)把手上债券作抵押,借入资金付出利息.所有交易由证券交易所监管,所以不存在跑路的事件。

 

简单说就是一种受严格监管并以债券作抵押的借贷行为,借钱给别人并收取利息。

抵押品种一般是借款方手上的,国债和企业债。抵押率通常在0.5~0.9之间。


为什么说国债逆回购不会有跑路的事件?

 

是因为借款方(国债正回购方)以债券作为抵押,抵押率通常在0.5~0.9之间,也就是借款方,手上有价值100万的债券,通过债券抵押,只能借到50~90万的资金。如果借钱方到期违约,证券交易所的结算公司(中登公司)会代其垫付相关款项给借款方(逆回购投资者),对于借款方的违约方及违约方的券商,中登公司会有相关的惩罚措施,如限制借款方买入证券,只能卖出(还钱)不能买入,中登公司有权卖出质押债券(还钱),如果卖出质押债券的资金不能清还欠款,中登公司有权卖出该欠款证券帐户上所有的其他证券等措施,并追究其相关民事和刑事债任.所以跑路是不存在的。放心做国债逆回购就好。

国债逆回购收益计算