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【每日一练】银行从业初级考试真题(35)

银行从业资格考试2020-04-22 22:04:25

银行从业资格考试公共基础试题



初级《法律法规与综合能力》


(多选题)1、金融在促进经济增长中发挥着不可替代的作用。金融系统的功能主要是(   )。

 

A.反映了经济运行的情况

B.提供清算和结算的途径

C.提供分散转移和管理风险的途径

D.提供价格信息

E.便利资源在时间和空间上的转移








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参考答案:BCDE

银行从业资格考试公共基础试题

解析:金融在促进经济增长中发挥着不可替代的作用。金融系统基本的、核心的功能主要包括便利资源在时间和空间上的转移、提供分散转移和管理风险的途径、提供清算和结算的途径、提供集中资本和股份分割的机制以及提供价格信息。




2银行业监管机构规范的现场检查阶段包括(   )。

 

A.检查预案

B.检查回访

C.检查处理

D.检查报告

E.检查准备








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参考答案:CDE


解析:规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。




3.金融工具是金融交易的载体,具有(   )等特点。

 

A.安全性

B.流动性

C.收益性

D.风险性

E.期限性








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参考答案:BCD


解析:金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约,是证明债权、债务关系的合法书面凭证,它是金融交易的载体,具有流动性、收益性、风险性的特点。




4.下列可以作为商业银行内部控制措施的是(   )。

 

A.严格执行会计准则与制度

B.建立健全内部控制制度体系

C.采用科学的风险管理技术和方法,充分识别和评估经营中面临的风险

D.建立健全信息系统控制

E.制定规范员工行为的相关制度








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参考答案:ABCDE


解析:内部控制措施是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施主要包括内部制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理、投诉处理。




5. 中国银行业监督管理委员会依法对银行业金融机构进行检查时,经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取(   )等措施。


A先行登记保存可能被转移、藏匿、毁损或者伪造的文件、资料

B.责令调整董事和高级管理人员

C.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料

D.责令暂停涉案机构部分业务

E.直接冻结有关涉案单位和个人的银行账户








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参考答案:AC


解析:中国银行业监督管理委员会及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时,经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施。但须经设区的市一级以上银监机构负责人批准。可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取的措施有:(1)询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明。(2)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。(3)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。






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