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证券投资顾问考题演练29

松投2020-12-23 06:33:05

证券投资分析试题

投顾胜任能力考题演练29


1 证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于()年。

A 3

B 5

C 1

D 10

解析:

《证券投资顾问业务暂行规定》规定,证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于5年


2 ()是以某一时点的股价作为参考基准,从而判断买进或卖出股票。

A 简单过滤规则

B 移动平均法

C 上涨和下跌线

D 相对强弱理论

解析:

简单过滤规则是以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨下跌的百分比作为买进或卖出股票标准,即如果股票价格相当于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比,就买入股票;如果股票价格相当于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比,就卖出该股票。


3 通常基本分析法,自上而下流程中的最后一步内容是()。

A 地域经济

B 股份分析

C 公司分析

D 产业分析

解析:

自上而下分析的主要步骤:①宏观经济分析;②证券市场分析;③行业和区域分析;④公司分析。


4 反映信用风险水平的两个维度是()

I 客户信用评级

II 客户财务评级

III 客户现金流量评级

IV 客户债项评级

A I、III          B I、IV

C III、IV        D I、II

解析:

客户信用评级债项评级是反映信用风险水平的两个维度。客户信用评级主要针对交易主体,其等级主要由债务人的信用水平决定;而债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

5 常用的评估流动性风险的方法包括()

I 缺口分析法

II 久期分析法

III 模糊评价法

IV 现金流分析法

A I、II、III      B I、II、IV

C II、III、IV   D I、II

解析:

主要的评估流动性风险的方法:流动性比率法;现金流分析法;缺口分析法;久期分析法。


6 证券组合管理过程中,进行证券投资分析的主要目的有()。

I 确定具体证券的投资额度

II 确定投资目标

III 明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制

IV 发现那些价格偏离价值的证券

A I、III           B III、IV

C I、II、IV     D II、III

解析:

证券投资分析的主要目的有:明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制;发现那些价格偏离价值的证券。


7 下列保险规划中,存在过分保险的有()。

I 某人为自己价值100万元的家庭财产,向某保险公司投保保险金额为200万元的家庭财产险

II 某人的爱车价值20万元,分别向两家保险公司投保了保险金额为20元的机动车辆保险

III 某人为从不坐飞机的父母购买巨额航空意外险

IV 某人为不到5岁的儿子购买保费为300元的少儿综合保险

A I、II           B I、II、III

C I、II、IV    D III、IV

解析:

过分保险的风险可能发生在财产保险人身保险上。比如对财产的超额保险重复保险。由于保险公司在赔偿时,是根据实际损失来支付保险赔偿金,这种超额保险或者重复保险并没有起到真正的保障作用,反而浪费保费。I、II属于过分保险,III属于不必要保险。


8 企业的偿债能力指标包括()。

I 资产负债率

II 产权比率

III 已获利息倍数

IV 有形资产净值债务比率

A I、II         B I、II、III

C II、III       D I、II、III、IV

解析:

企业的偿债能力指标包括:资产负债率、产权比率、已获利息倍数、有形资产净值债务比率、长期债务与营运资金比率。

9 技术分析的应用前提是()。

I 价格呈现稳定状态

II 市场行为涵盖一切信息 证券投资分析试题

III 历史会重演

IV 价格沿趋势移动

A I、II、III         B II、III、IV

C I、II、IV        D I、II、III、IV

解析:

技术分析的应用前提即为技术分析的三大假设:市场行为涵盖一切信息、价格沿趋势移动和历史会重演。


10 公司调研的主要内容包括()

I 财务与会计信息

II 业务发展目标

III 组织结构与内部控制

IV 风险因素

A I、II           B I、II、III、IV

C I、II、III    D I、II、IV

解析:

公司调研的主要内容包括:财务与会计信息,业务发展目标,组织结构与内部控制,风险因素。


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